虚构快递单动辄数亿元!揭秘“空包”背后的猫腻

新华社南京9月2日电 题:虚构快递单动辄数亿元!揭秘“空包”背后的猫腻

新华社“新华视点”记者朱国亮

在农村和在城市,在一线城市和在三四五线城市的生活成本都是不同的!

现实生活中,多少人自以为我有XXX万的存款,但是最后都被儿女想方设法的套走。你养老是以后二三十年一年一年过的,但是儿女要用钱确实眼下非常急的,你拿还是不拿?

很多朋友会下意识的忽略货币贬值这个问题。当然不仅仅是人民币贬值,全世界所有的货币都在贬值,这是趋势。

无锡警方调查表明,跨境赌博平台通过这样的途径收取赌资,整个资金通道总成本在10%-15%之间。第四方支付平台、“承兑商”、“码商”、“空包”网站等环节,都要收取一定比例的手续费,电商平台、快递公司也获益不少。

目前,百度搜索“空包”,依然能发现大量买卖“空包”的网站。管力超告诉记者,无锡警方查获的“空包”网站中,一部分已关闭,大量网站处于瘫痪状态,还有一部分在转型。

“空包”就是在“码商”虚构网络购物记录时使用的。管力超告诉记者,“码商”会在相关电商平台注册设立大量店铺,一旦接到收款任务,就会通过购买的“小号”,自己买自己店铺相应价值的商品,购买后会产生一个收款二维码。“码商”将二维码发给赌客,赌客识别后,钱会进入电商平台账户。通常来说,从电商平台账户提钱必须寄出货物包裹,等待对方签收;但“码商”不会真的寄出包裹,而是向“空包”网站购买一个快递单号,表明货物已寄出并签收。

江苏省公安厅网安总队相关负责人介绍,从江苏各地警方破获的案件来看,这类新型网络犯罪正呈现上升势头,通过流水化作业,模糊各环节犯罪界线,以规避传统监管,逃避法律责任。

当然,如果真的买成了保险,也要记住投保后10-20天内属于“犹豫期”,犹豫期内可以全额退保。如果没有保单的,也不要急,我们可以先查明是哪家保险公司,再拨打保险公司官方电话询问怎么退保,也就是说,没有保单也可以办理退保。若发现了这种存单变保单的,可以拨打12378投诉误导销售。

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普通养老和高品质养老,是有本质的区别。普通养老就是有吃有喝有穿,但是都是普普通通;而品质养老吃得好穿的好玩儿的好。

二个是因为老年人精力有限,现在很多理财产品大都是电子化,非常容易忘记;

吴方全介绍,一些电商平台“睁一只眼闭一只眼”的原因,首先是看到销售业绩涨上去了;其次,虽然交易是虚构的,但店铺押金、货款等大量费用还是会沉淀在电商账户里。而对于快递公司来说,“空包”不仅增加了寄递量,而且卖“空包”几乎是纯利,每个“空包”从0.15元到2元不等。

“空包”背后藏猫腻,黑灰产勾连快递公司虚构网络交易

管力超介绍,境外赌博平台不直接收取赌客的赌资,而是将赌客申请充值的信息转给专为网络黑灰产洗钱的第四方支付平台。第四方支付平台下游的“承兑商”再找到“码商”虚构网络购物记录,并通过“码商”向赌客发出收费二维码。“码商”即收费二维码提供商,也是电商平台的商户。“码商”收款后,再通过“承兑商”、第四方支付平台逐级将钱转给境外赌博公司。

无锡市公安局网安支队溯源追踪,竟找到2700多个“空包”网站及其幕后的三大犯罪团伙。截至目前,无锡市公安局已从15个城市抓获40多名涉案人员,冻结涉案资金2000余万元、房产23套。

虽然有医保,但是治疗需要提前垫付才能报销医保,况且现在大家对于进口药、特效药这些非医保报销用药用的比较多,直接加重了患者的经济压力。更何况康复费用,营养费用,家人照顾产生的误工成本等医保不会管。

在网上看到不少人对于养老是一种非常乐观的态度,这种态度是很好的;但是绝大部分人是盲目乐观,自以为是的乐观,这就是在给自己埋雷了!

这个问题其实就大家都是知道医疗问题,没毛病健康一辈子的,自然皆大欢喜;但是老年人有个毛病那就麻烦了,治疗周期长,花费贵。

二、四个现实的实际问题

吴方全说,利用“空包”将赌资等违法资金往来虚构成网络购物,破坏了金融秩序,为违法资金洗白、外流提供了渠道。但由于这种犯罪不易溯源,警方打击难度大。

吴方全说,本案涉案犯罪团伙早在2016年起就开始搭建网站贩卖“空包”。截至案发时,已查明的“空包”交易量超6亿条,流转的非法资金至少以百亿元计。

警方透露,“码商”主要集中在内部管理相对宽松的个别电商平台,即使这些“码商”的店铺注册、交易记录明显异常,如一人注册数百家店铺,或一个店铺瞬间交易达数千笔,但也没有人追查。

警方和专家呼吁,既要堵漏洞也要强监管。一方面,要督促有关电商平台履行社会责任,主动发现、清除平台内注册异常、交易异常的虚假店铺,采取有效措施加强内部管控,不能为了业绩而给不法分子“留后门”;另一方面,大量快递公司与网络黑灰产勾连,参与贩卖“空包”,表明对快递公司的监管,特别是数据监管存在一定空白,亟须强化。

据了解,“空包”网站通常是利用快递公司的信息系统虚构快递单号,并伪造寄递流程、签收手续,然后卖给“码商”。

养老是一种长期准备,也要预料到各种养老中的一些开支。毕竟退休了,意味着净开支大于收入,所以我们更加要提前把很多可能存在的开支想到,或者做好提前准备。

无锡警方惊讶地发现,除了用于实施诈骗,“空包”被不法分子利用最多的,是制造虚假网络购物记录,将赌资等违法资金往来伪装成电商购物。

不法分子如何利用“空包”洗钱?

小诈骗牵出洗钱大案,跨境赌博借“空包”流转非法资金百亿元

所以,不要觉得我有100万,就可以随心所欲养老了。

简单说,有100万在账上,你自己看得到,你的儿女如果生活过得不好,也会琢磨你的这笔钱。

“从赌客充值到虚构交易,整个系统非常复杂,都是在信息平台上运行。”管力超说,“这也是当前网络黑灰产发展的一个趋势,即分工不断细化,资金流越来越复杂。”

100万未来会有多大购买力,只有未来才知道,一口断定未来的,不是神棍就是悲观主义者。

放现在100万能做的事儿还是很多,也能解决普通人很多问题;但是20年后100万具体有多大购买力,我们未知,我们也不用去做恶意猜测,毕竟未来变数太大。当然更多时候,我们是基于过去20年的贬值经验,来推算未来20年的贬值率,实际上只能作为一个安慰自己的参考。

理财属于“投资”,国家早就发了监管文件,不准任何销售理财产品的理财机构、银行等对销售的理财产品,作出兜底、保底、保本的销售承诺。但在实际中,大量人买理财产品的人并不知道这个文件,而是坚信“银行都是国家的,银行不会骗我”,实际上最近几年,理财产品跑路的非常多,也不乏很多销售时候说的“保本型”理财产品。

在一线城市,100万可能只能过过普通日子;在三四五线城市100万养老可以做到高品质的养老生活。

最近,江苏省无锡市公安局在“净网2020”专项行动中破获一起贩卖“空包”的案件,一次查获2700多个“空包”网站,40多名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施,一些知名快递公司员工涉案。这个案件揭开了快递“空包”背后的猫腻。

养老不容易,多琢磨没坏处!

百度搜索关键词“空包”,会弹出大量买卖“空包”的网站。“空包”即空的快递包裹,其实就是一串快递单号。一个没有实物的快递单号有何价值?为何有那么多的人要买?背后有怎样的猫腻?

无锡市公安局网安支队副支队长吴方全告诉记者,今年上半年,江苏省连云港市公安局和浙江省丽水市公安局,先后破获为境外赌博网站提供洗钱充值服务的案件,涉案犯罪团伙均是利用“空包”虚构购物记录完成赌资充值,累计超过72亿元。

曼城主席穆巴拉克说:“大卫是一个变革型的球员,一个安静的领导者,激励着他周围的每个人。大卫的雕像将永远提醒我们他给我们的美好时刻,他不仅是一名了不起的足球运动员,也是一名鼓舞人心的大使,他始终以崇高的尊严代表着足球俱乐部。”

目前,本案抓获的40多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。这些嫌疑人主要是快递公司涉案人员、倒卖“空包”的中间商、“空包”网站负责人以及有关技术人员。吴方全说,目前,对这些犯罪嫌疑人,主要以涉嫌帮助信息网络犯罪的罪名追责。

2、这100万是在经济发达的东部地区,还是在经济一般的地方?

保险业务员销售理财险,大都会以理财产品、养老险等名义销售。很多套路都是和银行学的,如果遇到了处理方式也和前面的差不多。

基本上需要解决和认识到以下问题,才好判断够不够:

以跨境赌博为例,无锡市公安局网安支队警务技术四级主管管力超向记者详解了“空包”洗钱路径。

也不建议老年人买理财保险,因为理财险是有强制锁定期,如果要急用钱,就属于违约属于提前终止合同退保,会有很大的经济损失!这种情况常见于银行,存单变保单。一定要提醒家里老人,在银行签字时候,如果单证是折叠的,一定要打开看看单证的抬头,别乱签字。

1、这个60岁是这两年就满,还是要过10年20年甚至30年?

此外,无锡市公安局滨湖分局正在办理的一起跨境网络赌博案显示,有多个团伙为涉案境外赌博公司提供洗钱充值,其中两个团伙作案的手法是利用“空包”伪造交易,然后通过有关电商平台商户收款二维码流转资金。

3、本身的健康状况?

“空包”买卖形成灰色利益链,亟须采取有效措施加以治理

三个则是理财行业很混乱,针对老年人群体,他们有专门的话术,老年人一不留神就因为贪小便宜、或者洗脑被骗。

我们并不建议退休老人把养老金拿去理财!而是强烈建议采用定存+活期存款的模式。

一个是因为理财产品,类型繁多,盯着高利息、高收益,很容易被忽悠;

管力超透露,无锡破获的这起“空包”案中,国内一些知名快递公司甚至上市企业,都曾向这2700个“空包”网站提供过“空包”,有的设有专门账户开“空包”,有的专门建立信息系统对接“空包”业务。而有的小快递公司,则甚至只做“空包”业务。

2019年3月,无锡警方接到报警,受害人林某称在微信小程序内购买了一台苹果手机,系统显示商家发货了,也有人签收,但实际上他并没有收到手机。

100万放在现在和放在20年后,完全是不同的购买力。